SCHD가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점, 미국 배당 ETF)

SCHD가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점, 미국 배당 ETF)

국민연금의 불안정성은 사적 연금의 필요성을 더욱 강조하고 있습니다. 이러한 상황에서 SCHD는 장기 투자 배당 ETF로서 연금 준비와 은퇴 시기를 앞당기기 데 많이 활용되고 있습니다. SCHD에 10년 ~ 20년 동안 꾸준한 장기 투자한다면, 월 200, 300만원의 배당금을 받을 수 있는 가능성이 있는 상품입니다. 오늘은 SCHD가 무엇인지 그 뜻과 함께 장점과 단점 등에 대해 알아보겠습니다. 

 

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SCHD란?

SCHD는 미국 증시에서 배당주로 인기 있는 ETF입니다. Schwab U.S. Dividend Equity ETF를 줄여 SCHD라고 하고, 슈드라고도 불리고 있습니다. 

 

구분	내용
증권사	Charles Schwab(찰스 슈왑)
시가총액	약 76조
상장일	2011년 10월
총보수	0.06%
기초지수	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index (다우존스 미국 배당 100 인덱스)
배당 지급 주기	분기배당(3, 6, 9, 12월)

 

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하는 ETF입니다. 이 지수는 단순히 높은 배당을 주는 기업이 아닌 지속적으로 배당을 상승시킨 기업에 투자하는 점에서 다른 ETF와 차별화됩니다. 

 

 

 

일반적인 배당 ETF는 높은 배당수익률을 위해 높은 배당금을 주는 기업에 주로 투자합니다. 그러나 SCHD가 추종하는 지수는 적은 폭이라도 꾸준히 지속적으로 배당을 상승시킨 기업에 투자합니다. 과거부터 현재까지 배당성장률이 계속해서 증가해 왔으며, 이러한 전략 덕분에 SCHD는 연금형 주식으로서 인기를 얻고 있습니다. 

 

해당 지수의 종목 선정 기준

• 최소 10년 연속 배당을 실시한 기업
• 유동시가총액 5억 달러 이상 기업
• 3개월 일평균 거래대금 200만 달러 이상 기업

종목 선정 후 4가지 핀더멘털(현금흐름부채비율, 자기자본이익률, 연배당수익률, 5년 배당성장률)를 기반으로 산출 및 평가하여 상위 100개 기업을 선정합니다. 

 

SCHD 상위 10위 종목

SCHD 보유 종목

 

SCHD 탑 10 보유 종목입니다. 배당주로 잘 알려진 기업들로 구성되어 있습니다. 배당금을 꾸준히 상승시킨 기업 위주로 편성되어 있으며, 배당금 지급이 없는 기술주(IT, 기술 등)의 비중이 적습니다. 즉, SCHD는 신생 벤처 기업보다는 재무가 튼튼하고 유동성이 좋은 대형 기업들로 구성되어 있습니다. 

 

SCHD 투자 특성

SCHD는 주가 상승률이 높은 기술주 비중이 적기 때문에, 단기 주가 성장세를 기대하며 투자하는 것은 적합하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 SCHD가 많은 인기가 있는 이유는 배당주 ETF로서 다양한 장점을 가지고 있으며, 특히 안정적인 배당 수익을 제공하여 장기적인 투자에 적합하기 때문입니다. 

 

장기 투자 전략

SCHD에 투자하려면 최소 10년 이상의 장기 투자가 필요 합니다. SCHD는 다른 배당주 ETF에 비해 배당수익률이 상대적으로 높지는 않지만, 안정적인 배당 성장과 꾸준한 주가 상승이 특징입니다. 만약 2 ~ 3년 또는 10년 이하의 단기 투자 계획이 있다면, SCHD 보다는 고배당을 제공하는 다른 ETF를 고려하는 것이 좋습니다. 

 

 

10년 이상의 투자 계획이 있다면 SCHD가 연금 및 노후 준비에 가장 적합한 상품 중 하나입니다. SCHD는 시장의 평균 상승세를 추종하며, 배당금이 꾸준히 증가하는 기업에 투자하기 때문에 시간이 지남에 따라 배당금 규모도 지속적으로 증가합니다. 

 

복리 효과의 극대화

SCHD에 매월 일정 금액을 적립하고, 배당금을 재투자한다면 복리의 효과를 통해 자산 규모를 빠르게 성장시킬 수 있습니다. 장기적인 투자와 배당금 재투자를 통해 안정적인 수익을 창출로, 연금 및 노후 대비에 적합한 투자입니다. 

 

 

SCHD 장점

지속적인 배당금 상승

SCHD 배당금 지급 이력(10년)

 

과거 10년 동안 배당금 지급 이력을 연간 데이터로 환산했을 때, 단 한 번도 전년 대비 배당금이 삭감되지 않고 지속적으로 상승한 것을 볼 수 있습니다. SCHD를 선택하는 가장 큰 이유입니다. 과거 10년 데이터를 근거로 하여, 앞으로도 꾸준한 상승을 이룰 것이라 투자자들은 믿고 있습니다. 

 

2017년에는 배당성장률이 7%로 가장 적었지만, 여전히 긍정적인 성장을 유지했고, SCHD의 연평균 배당성장률은 12%로 높은 수치를 기록하고 있습니다. 

 

(좌) PDBC, (우) QYLD 배당금 지급 이력(10년)

 

미국의 고배당 ETF로 유명한 PDBC와 QYLD 배당금 지급 그래프입니다. 들쑥날쑥한 배당금 지급과 PDBC는 2020년에 배당금을 거의 지급하지 않았습니다. QYLD는 PDBC에 비해 양호한 편이지만, 배당성장률이 지속적이지 않아 장기 투자에 다소 불안감이 있습니다.

 

단기 배당 ETF 투자에서는 고배당을 제공하는 QYLD, JEPI 등이 좋지만, 노후 준비나 은퇴를 앞당기기 위해 10년 이상 장기 투자할 계획이라면, SCHD가 가장 적합한 선택입니다. 

 

저렴한 보수

ETF 투자의 중요한 요소 중 하나는 보수입니다. 보수는 ETF 투자 시 해당 증권사 또는 자산운용사에게 지급하는 수수료입니다. 매년 수익에 해당 보수율을 지급하는 것입니다. SCHD 보수는 연 0.06%로 저렴한 편에 속합니다. 

 

저렴한 보수는 특히 장기 투자에서 중요한 요소입니다. 매년 지급해야 하기 때문에 장기적으로 투자 비용을 절감하고, 순수익을 증가시키는 데 중요한 역할을 합니다. 

 

안정적인 주가 흐름

SCHD는 주가 상승에 의한 양도차익보다는 배당금을 보고 투자하는 ETF로, 안정적인 주가 흐름이 큰 장점입니다. 일반 ETF의 경우 주가 상승세가 높을수록 하락세도 큰 경향이 있어 하락장에서의 압박을 견디기가 쉽지 않습니다. 그러나 SCHD는 주가 등락폭이 큰 기술주의 비중이 적어 주가의 변동성이 비교적 낮습니다. 투자자들은 안정적인 투자 환경을 제공받을 수 있습니다. 

 

 

SCHD 단점

낮은 배당수익률

SCHD 배당수익률은 3 ~ 3.5%로 유지되고 있습니다. 배당 ETF로서는 상대적으로 낮은 배당수익률입니다. 예를 들어, JEPI는 7%를 웃도는 배당수익률을 보여줍니다. 

 

단기 투자자에게는 부적합

2 ~ 3년, 5년 등 단기 투자자에게는 부적합합니다. 10년 이상 장기적으로 꾸준히 투자했을 때 배당 재투자의 복리 효과를 통해 큰 수익을 기대할 수 있습니다. 단기 수익을 추구하는 투자자에게는 다른 전략이나 ETF가 더 적합할 수 있습니다. 

 

 

 

 

SCHD 배당금 모의 계산(연 배당률, 배당성장률 등)

 

미국 배당주 ETF 찾을 때 투자 고려사항(배당 수익률, 성장률, 산업군)